Hledejte v chronologicky řazené databázi studijních materiálů (starší / novější příspěvky).

15.BANKOVNÍ TAJEMSTVÍ

- povinnost banky a jejích zaměstnanců, jakož i členů dozorčích rad a ostatních orgánů provádějící bankovní dohled ZACHOVÁVAT MLČENLIVOST.
- Právo odmítnout podat jakékoliv informace o klientovi a jeho obchodech s bankou
- Pro země EU byl rámec pro úpravu bankovního tajemství vymezen již v První bankovní směrnici, druhé pak doplněn. Srovnáme- li tuto úpravu s úpravou v ČR je patrný značný soulad.
- Vyjma : vyjímky spojeny většinou s porušením zákona- pracovník může informovat policii, soudy, MFc atd. např. o porušení smlouvy či o dlužném zdravotním pojištění apod.

15.1.OPATŘENÍ PROTI PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ
­ PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ= legalizace nelegálně nabitých peněz (trestnou činností)
­ Opatření proti PŠP jsou zakotvena v zákoně č. 61/1996 Sb. O některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, doplněno vyhláškou MFc č.183/1996 sb. O plnění oznamovací povinnosti.
­ Základní principy:
– Identifikace klientů
– Neprovedení podezřelého obchodu a jeho nahlášení příslušné instituci
– Zachování mlčenlivosti o podniknutých opatřeních
– Vytváření účinných kontrolních systémů(zejména v bankách) umožnujících odhlalení případů PŠP.

Žádné komentáře:

Okomentovat